Cara untuk Memilih Broker Forex: Segala Hal yang Perlu Anda Ketahui

Anda dapat memasang taruhan pada mata uang dunia melalui akun broker forex (foreign exchange), dan membeli atau menjual pasangan mata uang yang bereaksi terhadap perkembangan ekonomi di seluruh dunia. Pasar forex beroperasi selama 24 jam/6 hari, dibuka pada Minggu sore di AS dan ditutup setelah trader saham menyelesaikan bisnis mereka pada Jumat sore. Volume trading mata uang sangat besar, transaksinya sekitar $4 triliun per hari, dan lebih besar dari pasar saham atau obligasi dunia.

Trader forex mengambil posisi long dan short pada pasangan mata uang, yang menghitung nilai tukar di antara dua bentuk alat pembayaran yang sah, seperti euro (EUR) dan dolar AS (USD). Posisi long membuka perdagangan yang menghasilkan uang saat nilai tukar bergerak lebih tinggi; posisi short menghasilkan profit saat nilai tukar bergerak lebih rendah. Tidak seperti saham, trader tidak meminjam uang atau sekuritas dari broker untuk membuka posisi short, tetapi dia mungkin harus membayar biaya rollover.

Broker menyimpan uang Anda pada sebuah akun yang nilainya berubah setiap malam sebagai reaksi atas untung dan rugi harian, dan mereka menangani biaya yang dapat mencakup komisi, akses ke saran ahli, dan permintaan penarikan. Beberapa broker menyembunyikan jadwal biaya mereka di dalam jargon hukum yang terkubur pada tulisan kecil di situs webnya, yang mengartikan bahwa klien potensial harus melakukan pekerjaan rumah mereka sebelum membuka akun. Untuk membantu Anda menghindari kejutan yang tidak diinginkan, berikut adalah pandangan mendalam tentang cara untuk memilih broker forex.

Cara untuk Memilih Broker Forex

Proses pemilihan broker forex mengharuskan Anda untuk terlebih dahulu mengetahui jenis investor seperti apakah Anda dan apa tujuan Anda dalam berinvestasi di mata uang. Setiap broker yang menawarkan investasi forex memiliki kelebihan dan kekurangan. Beberapa hal penting yang harus dipertimbangkan adalah regulasi, tingkat keamanan yang diberikan oleh perusahaan tersebut dan biaya transaksi. Fitur keamanan akan bervariasi pada setiap broker. Beberapa broker memiliki fitur keamanan yang terintegrasi seperti otentikasi dua langkah yang menjaga keamanan akun dari peretas.

Ada banyak broker forex yang beregulasi. Broker di A.S. diregulasi oleh National Futures Association (NFA) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC), dan Prancis, Jerman, Swiss, Austria, Kanada, dan Inggris juga meregulasi broker forex. Namun, tidak semua broker beregulasi, dan trader harus waspada terhadap perusahaan yang tidak beregulasi. Broker-broker ini juga berbeda dalam hal platform yang memiliki deposit minimum akun dan biaya transaksi yang berbeda. Sebelum terjun ke sebuah platform trading, Anda mungkin harus membuat anggaran untuk kehidupan investasi Anda. Cari tahu berapa yang ingin Anda investasikan, berapa jumlah uang yang rela Anda keluarkan untuk biayanya dan apa tujuan Anda. Ada banyak faktor yang harus dijelajahi saat memilih platform yang tepat. Pastikan Anda memperhitungkan sebanyak mungkin faktor sebelum memulai.

Memahami Pasangan Mata Uang Forex

Sebelum mendaftarkan akun, Anda harus mengetahui dasar-dasar trading forex, mulai dari pasangan mata uang hingga pip serta profit dan seterusnya.

Pasangan mata uang membandingkan nilai dari dua mata uang melalui hubungan pembilang/penyebut, dengan mata uang dasar di atas dan mata uang penawaran di bawah. Pada pasangan mata uang EUR/USD, instrumen trading forex paling populer di dunia, EUR adalah mata uang dasar dan USD adalah mata uang penawaran. Penawaran EUR/USD menampilkan rasio yang kira-kira sama dengan apa yang akan Anda bayarkan jika Anda mengunjungi Paris dan harus menukarkan dolar dengan euro. USD sama dengan $1,00 dalam perhitungan ini, jadi penawaran “EUR/USD 1,23000” mengartikan bahwa euro diperdagangkan 23% lebih tinggi dari dolar AS. Setiap rasio ditawarkan dalam dua hingga lima desimal dan juga hadir dalam versi kebalikannya, yang menciptakan sebuah pasangan mata uang baru yang bergerak ke arah yang berlawanan. Pada contoh kami, EUR/USD mengukur nilai euro terhadap dolar AS sementara USD/EUR mengukur nilai dolar AS terhadap euro. Jadi:

  • Jika EUR/USD = 1,25000/1,00 = 1,25000
  • Maka USD/EUR menjadi = 1,00/1,25000 = 0,80000

Secara historis, trader di berbagai negara mengambil posisi long dan short dengan mata uang lokal mereka di bagian bawah (mata uang penawaran), tetapi hal tersebut berubah setelah popularitas forex meroket di awal dekade ini. Sekarang, sebagian besar peserta di seluruh dunia memperdagangkan pasangan mata uang dengan volume tertinggi. Versi yang paling populer juga cenderung memiliki bid/ask spread yang lebih sempit, dan menurunkan biaya trading. Trader forex menghasilkan uang pada posisi long EUR/USD ketika rasionya naik lebih tinggi dan akan kehilangan uang ketika turun. Sebaliknya, trader menghasilkan uang dari posisi short EUR/USD ketika rasionya turun dan mengalami kerugian saat naik. Meskipun broker dapat menawarkan lusinan pasangan mata uang, hanya empat pasangan mata uang utama saja yang menarik minat trading yang sangat besar:

  • EUR/USD – euro dan dolar AS
  • USD/JPY – dolar AS dan yen Jepang
  • GBP/USD – pound sterling Inggris dan dolar AS
  • USD/CHF – dolar AS dan franc Swiss

Pip dan Profit

Penawaran forex menampilkan dua rasio, harga permintaan yang lebih tinggi dan harga penawaran yang lebih rendah. Dua desimal terakhir sering kali digambarkan dengan tulisan yang sangat besar, dengan kenaikan harga terkecil yang disebut pip (persentase dalam poin). Untung dan rugi dihitung dengan jumlah pip yang didapatkan atau hilang setelah posisi ditutup. Semua posisi dimulai dengan kerugian kecil karena trader harus membeli pada harga ask dan menjual pada harga bid, sedangkan jarak di antara kedua angka tersebut disebut dengan spread.

Ini adalah prosedur operasi yang normal karena kebanyakan broker forex tidak mengenakan komisi atau biaya untuk eksekusi trading, mereka mengandalkan spread bid/ask sebagai sumber pendapatan utama mereka. Pasangan mata uang utama biasanya menampilkan spread yang lebih sempit daripada pasangan mata uang minor tetapi ada banyak broker yang sekarang menawarkan spread yang tetap, yang mengartikan bahwa spread tidak akan berkembang dan berkontraksi sebagai reaksi terhadap kondisi pasar, bahkan jika spread ini menguntungkan Anda. Trader harus memilih ukuran lot untuk posisi forex mereka. Lot menunjukkan ukuran trading terkecil yang tersedia untuk suatu pasangan mata uang. $100.000 dianggap sebagai lot 100k standar saat memperdagangkan dolar AS dan dulunya adalah posisi terkecil yang diizinkan di banyak broker forex. Hal ini berubah dengan diperkenalkannya lot mini pada 10.000 unit ($10.000 saat memperdagangkan USD) dan lot mikro pada 1.000 unit ($1.000 saat memperdagangkan USD).

Semakin besar ukuran unitnya, semakin sedikit pula pip yang dibutuhkan untuk mendapatkan profit atau kerugian. Anda dapat melihat cara kerjanya dalam contoh berikut, di mana kedua perdagangan menghasilkan profit yang sama.

  • Pip standar EUR/USD = 0,00001
  • Anda “menghasilkan” 1 pip saat membeli $100.000 EUR/USD pada 1,23000 dan menjualnya pada 1,23001
  • (0,00001/1,23000) x 100.000 = 8,10 USD per pip x 1 pip = profit 8,10 USD
  • Anda “menghasilkan” 10 pip saat membeli $10.000 EUR/USD pada 1,23000 dan menjualnya pada 1,23010
  • (0,00001/1,23000) x 10.000 = 81 sen per pip x 10 pips = profit 8,10 USD

Tentu saja, hal ini memiliki dua sisi karena trading long atau short dengan ukuran unit besar yang bergerak melawan Anda akan menghasilkan kerugian yang lebih cepat daripada trading dengan ukuran unit yang kecil. Itu artinya, Anda harus mempelajari perjalanan baru Anda secara mendetail sebelum Anda terjun dengan uang sungguhan dan mengembangkan keterampilan manajemen risiko yang mencakup ukuran posisi, periode penahanan posisi, dan teknik stop loss yang benar. Kalkulator pip gratis, yang banyak tersedia di Internet, dapat sangat membantu dalam tugas ini.

Apa Itu “Margin”?

Akun forex baru akan dibuka sebagai akun margin, yang memungkinkan klien untuk membeli atau menjual pasangan mata uang dengan total ukuran trading yang jauh lebih besar daripada uang yang digunakan untuk mendanai akun tersebut. Broker AS biasanya mengizinkan individu untuk membuka akun serendah 100 USD hingga 500 USD dan menawarkan margin yang dapat mencapai 50: 1, sehingga memberikan leverage yang signifikan – yang merupakan cara lain untuk mengatakan bahwa ukuran trading Anda akan lebih besar dari saldo akun Anda saat ini.

Akun $500 pada broker dengan margin 50: 1, misalnya, memungkinkan trader forex untuk memasang taruhan long dan short hingga 25.000 USD, atau 2,5 kali ukuran lot mini. Leverage bisa berisiko, dengan kekuatan untuk menghabiskan akun dalam semalam, tetapi margin yang tinggi menjadi masuk akal karena mata uang cenderung untuk bergerak lambat di saat-saat tenang dan hanya memiliki sedikit risiko standar, yang mengartikan bahwa dolar atau euro tidak mungkin mencapai nol. Meski begitu, volatilitas forex dapat meningkat ke level bersejarah selama periode krisis, seperti pound Inggris yang liar dan perputaran euro pada tahun 2016 setelah Inggris memilih untuk meninggalkan Uni Eropa.

Tidak seperti broker saham, broker forex tidak mengenakan bunga untuk penggunaan margin, tetapi posisi yang ditahan semalam akan memunculkan rollover kredit atau debit, yang ditentukan oleh hubungan antara suku bunga di dalam mata uang yang membentuk pasangan tersebut. Nilai trading total menentukan kredit atau debit dalam perhitungan ini, bukan hanya bagian yang melebihi saldo akun. Sederhananya, trader akan dibayar setiap malam saat menahan posisi long dalam mata uang berbunga lebih tinggi dan akan membayar setiap malam saat menahan posisi long dalam mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah. Balik perhitungan ini saat menahan posisi short.

Tips untuk Memilih Broker Forex

Luangkanlah waktu Anda saat mencari broker forex yang dapat diandalkan untuk memastikan uang dan trading Anda ditangani dengan tepat. Semua broker forex A.S. harus mendaftar ke National Futures Association (NFA), badan pemerintah yang membuat regulasi mandiri dengan maksud untuk memberikan transparansi. Bukalah situs web NFA untuk memverifikasi kepatuhan suatu broker dan mencari keluhan atau tindakan disipliner yang dapat memengaruhi keputusan akhir Anda.

Keamanan dana dan informasi pribadi menjadi lebih penting daripada pertimbangan lain ketika Anda membuka akun forex, karena broker dapat diretas atau bangkrut. Tidak seperti broker saham, yang dana kliennya dilindungi oleh Securities Investor Protection Corporation (SIPC), jika suatu broker ditutup, broker forex AS tidak memberikan perlindungan akun. Lebih buruk lagi, broker forex dapat memulihkan lebih dari saldo akun Anda melalui tindakan hukum jika tidak menawarkan perlindungan saldo negatif, yang menjanjikan bahwa Anda tidak akan dimintai uang yang lebih banyak daripada saldo akun Anda jika suatu posisi jatuh.

Persyaratan regulasi modal meningkat secara substansial setelah krisis keuangan di tahun 2008, tetapi hal ini tidak menghentikan gelombang kebangkrutan pada tahun 2015 ketika franc Swiss ambruk dalam semalam. Ada banyak akun yang jatuh ke saldo negatif dalam hitungan menit, dan mungkin menimbulkan kewajiban tambahan, sementara akun yang selamat akan kehilangan segalanya saat brokernya tutup. Pelajaran yang bisa diambil dari situasi yang mengerikan seperti itu: Calon klien harus tetap menggunakan broker paling terkemuka, sebaiknya yang terikat dengan bank besar atau lembaga keuangan terkenal.

Industri forex A.S. menggunakan kategori “Introducing Broker” dan “White Label” untuk memasarkan layanan dan membangun bisnisnya. Introducing broker menunjukkan operasi yang lebih kecil yang merujuk klien pada broker besar dengan imbalan rabat atau insentif lainnya. Dalam white label, perusahaan kecil mengubah merek platform trading broker besar, dan memungkinkan operasi besar untuk mengeksekusi trading di belakang layar. Kedua praktik tersebut dapat meningkatkan biaya operasional, dan mendorong bisnis ini untuk memperluas spread bid/ask dan meningkatkan biaya.

Sebelum Anda memberikan uang kepada suatu broker, tinjaulah prosedur pendanaan dan penarikannya. Beberapa broker membutuhkan waktu tunggu yang lama sampai Anda dapat melakukan trading ketika Anda mendanai akun melalui cek atau transfer rekening, sementara broker yang lain akan membebankan biaya yang lumayan besar ketika Anda menarik dana atau menutup akun. Penutupan akun khususnya dapat membuat Anda stres ketika broker memaksa Anda untuk mengisi formulir yang panjang, mengikuti survei, atau berbicara dengan perwakilan yang mencoba untuk mengubah pikiran Anda. Diperlukan waktu hingga satu minggu atau lebih untuk mendapatkan uang Anda kembali pada operasi yang bereputasi kurang baik.

Layanan pelanggan harus menyediakan akses mudah pada bantuan dan trading melalui chat, telepon dan email. Carilah layanan 24/6, artinya Anda dapat menghubungi broker kapan saja pada Minggu sore hingga Jumat sore di Amerika Serikat. Sebelum mendanai akun, ujilah kecepatan broker dalam menjawab pertanyaan Anda dengan membuka interface chat dan menghubungi nomor teleponnya untuk melihat berapa lama Anda harus menunggu tanggapan dari bantuan pelanggan.

Platform Trading Forex

Pasangan mata uang diberi harga melalui pasar antar bank, sebuah sistem komunikasi yang digunakan oleh bank-bank besar dan lembaga keuangan tetapi tanpa bursa sentral seperti NASDAQ atau Bursa Efek New York. Broker forex mengambil isyarat dari transaksi tersebut tetapi tidak diharuskan untuk menawarkan bid atau ask antar bank terbaik kepada klien dan dapat menampilkan spread yang lebih luas dengan harga yang kurang menguntungkan dengan sengaja, sehingga akan menambahkan profit ketika mereka menyelesaikan perdagangan tersebut melalui sistemnya.

Calon klien dapat memeriksa adanya konflik kepentingan dengan meninjau prosedur eksekusi trading di situs web suatu broker. Khususnya, cari tahu apakah suatu broker memiliki meja transaksi yang dapat membuat pasar, dan mengambil keuntungan dari sisi trading klien lainnya. Broker yang dapat lebih diandalkan akan langsung memposting penawaran dari sistem antar bank melalui penyedia likuiditas grosir atau electronic communications network (ECN) yang menangani transaksi jual beli yang sebenarnya. Ini adalah perusahaan pihak ketiga yang memiliki koneksi langsung pada sistem yang profesional.

Trader forex membuka dan menutup posisi melalui perangkat lunak trading broker, yang harus mencakup platform campuran yang berdiri sendiri, berbasis web, dan mobile. Metatrader muncul sebagai standar industri untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri dalam beberapa tahun terakhir, dan menyediakan serangkaian fitur yang kuat dan mencakup penawaran real-time, grafik harga, berita, penelitian, dan daftar pantauan yang dapat disesuaikan.

Trading berbasis web menawarkan alternatif untuk perangkat lunak yang berdiri sendiri tetapi seringkali memiliki fitur yang lebih sedikit, dan mengharuskan para pemegang akun untuk mengakses sumber daya lain untuk menyelesaikan strategi trading mereka. Aplikasi mobile memberikan kenyamanan paling banyak tetapi memiliki sedikit fitur yang menarik dalam desainnya yang sederhana dan biasanya memungkinkan trading dalam satu atau dua kali klik saja. Anda sebaiknya menggunakan perangkat lunak mandiri berfitur lengkap jika memungkinkan, simpanlah pengalaman mobile untuk saat-saat di mana Anda jauh dari meja trading Anda.

Sebagian besar broker forex menawarkan akun demo yang memungkinkan calon kliennya untuk melihat platform yang berdiri sendiri, interface web dan mobile, dan memungkinkan mereka untuk memperdagangkan pasangan forex dengan uang mainan. Perangkat lunak ini menampilkan penawaran, grafik, dan daftar pantauan yang sama dengan sistem yang sebenarnya, jadi akun ini adalah sumber daya yang tak ternilai untuk memeriksa kualitas harga bid/ask dari broker. Berhati-hatilah jika suatu broker tidak menawarkan akun demo karena mereka mungkin menggunakan platform yang lebih jelek atau ketinggalan zaman.

Letakkan beberapa akun ini secara berdampingan dengan penawaran real time dari situs keuangan besar dan Anda akan mengetahui broker forex mana yang menawarkan harga bid dan ask terbaik dalam kondisi pasar yang normal. Jika memungkinkan, periksa kembali setelah keputusan suku bunga Federal Reserve atau peristiwa penggerak pasar lainnya untuk melihat bagaimana pasangan mata uang bergerak dalam kondisi yang sangat tidak stabil.

Jenis Entri Order

Layar eksekusi trading di akun demo menawarkan banyak informasi yang berguna. Carilah berbagai jenis entri trading dan stop order, serta ketentuan keamanan yang dapat termasuk Guaranteed Stop Loss dan Close All order. Ada banyak metode routing order yang dirancang untuk melindungi trader dari slippage yang berlebihan, yang menunjukkan perbedaan antara harga eksekusi yang diharapkan dan harga eksekusi yang sebenarnya.

Jenis order berikut harus menjadi persyaratan minimum untuk setiap broker yang Anda pilih:

  • Market Order – order akan segera diisi dengan harga terbaik yang tersedia. Order ini dapat menyebabkan slippage yang berlebihan di pasar yang bergerak cepat, dan mengeksekusi sen atau dolar yang jauh dari harga bid atau ask yang tercantum pada saat entri
  • Stop Order – mengirimkan order beli atau jual bersyarat yang berubah menjadi market order pada harga entri yang dipilih
  • Limit Order – mengirimkan order beli atau jual bersyarat yang hanya dapat diisi pada harga entri atau yang lebih baik
  • Stop-Limit Order – mengirimkan order beli atau jual bersyarat dengan dua harga, stop dan limit. Order berubah menjadi limit order pada harga stop yang dipilih, dan hanya mengisi harga limit. Order akan dibatalkan secara otomatis jika penawaran melewati harga limit tanpa diisi
  • Guaranteed Stop Loss – mengirimkan order yang dijamin akan diisi dalam parameter yang diminta selama penawarannya melewati harga tersebut
  • Close All – mengirimkan order untuk menutup semua posisi yang terbuka dengan harga terbaik yang tersedia. Hal ini dapat menyebabkan slippage yang berlebihan dalam kondisi pasar yang bergerak cepat

Apakah Broker Forex Menawarkan Edukasi dan Alat Trading?

Broker terkemuka menawarkan berbagai sumber daya bagi para kliennya untuk membuat keputusan yang lebih cerdas dan meningkatkan keterampilan trading mereka. Carilah bagian edukasi di situs webnya dengan beragam webinar dan tutorial tentang dasar-dasar pasar forex, pasangan mata uang populer, dan kekuatan pasar yang menghasilkan tekanan beli atau jual. Materi ini harus mencakup informasi rinci tentang bagaimana bank sentral mempengaruhi pasar mata uang ketika mereka menaikkan atau menurunkan suku bunga dan bagaimana trader mempersiapkan diri untuk peristiwa periodik tersebut.

Bagian edukasi juga harus memberikan instruksi tentang platform trading broker, pasangan mata uang dan jenis market order. Carilah video, panduan atau tutorial lain yang menunjukkan cara untuk membuat daftar pantauan yang dapat disesuaikan, mengatur grafik teknis dan menampilkan layar penawaran yang mudah dibaca kepada Anda. Materi petunjuk ini juga harus menjelaskan cara untuk mengakses berita dan penelitian, langsung dari platformnya sehingga Anda tidak perlu menjelajahi Internet untuk mencari informasi.

Alat penelitian dan analisis ekonomi yang luas harus menyoroti pasangan mata uang yang mungkin menawarkan peluang profit jangka pendek terbaik. Bagian ini harus menyediakan komentar dan wawasan dari pihak ketiga secara gratis dari pakar di industri ini serta berita real time dan live webinar. Carilah penelitian yang menjangkau dunia, bukan hanya pasar lokal, serta menyediakan kalender ekonomi harian komprehensif yang mencantumkan semua rilis berita ekonomi penggerak pasar di seluruh dunia.

Social trading telah mendapatkan popularitas yang luar biasa dalam beberapa tahun terakhir dan sekarang tersedia di sebagian besar broker terkemuka. Fitur ini memungkinkan pemegang akun untuk berinteraksi satu sama lain melalui social hub, serta berbagi ide, strategi, dan wawasan trading. Beberapa social hub telah mengambil konsep yang selangkah lebih maju, dan menawarkan interface trading salinan yang memungkinkan Anda untuk meniru keputusan beli dan jual dari klien lainnya.

Social hub terbaik akan menampilkan semacam sistem rating yang memungkinkan klien untuk mengakses anggota paling produktif dengan mudah. Kontak ini dapat sangat berguna untuk menyesuaikan platform trading, yang sering kali menampilkan API interface yang memungkinkan add-on dari pihak ketiga. Akan lebih baik lagi jika broker menyediakan add-on library yang komprehensif, dengan kontribusi yang membuat manajemen trading menjadi lebih mudah.

Kesimpulan

Luangkan waktu Anda saat mencari broker forex, karena keputusan yang buruk bisa sangat merugikan Anda. Broker papan atas akan menawarkan sumber daya yang kuat, biaya trading yang rendah dan akses ke sistem antar bank di seluruh dunia. Mereka juga akan menangani uang Anda dengan hati-hati, bahkan jika Anda hanya membuka akun kecil dengan harapan untuk mengubahnya menjadi sedikit kekayaan melalui keterampilan trading Anda.

Broker Forex Terbaik di Indonesia

Leave a Reply

Your email address will not be published.